Siden dannelsen av de første statene i menneskehetens historie, har handel gått utover grensene til ett land. Til å begynne med kunne det ha vært utveksling av varer, men etter at pengene kom, endret omfanget av handelsoperasjoner seg betydelig.
konsept
I for lang tid har internasjonale handelsavtaler mellom land ikke hatt noe navn. For første gang ble et slikt konsept som betalingsbalansen introdusert i finansterminologien i 1767 av James Denem-Stewart, en britisk økonom. Etter hans forståelse betydde dette begrepet innbyggeres utgifter til penger i utlandet og betaling av gjeld til utlendinger.
I moderne tolkning er betalingsbalansen betalinger fra ett land til et annet. La oss se nærmere på strukturen og historien.
Betingelser og nødvendighet for fremveksten av internasjonale balanser
Som historien har vist, endret fremveksten av en slik finansiell kategori som betalingsbalansen nasjonaløkonomien i de fleste land betydelig.
Hvis på slutten av 1800- og begynnelsen av 1900-tallet var valutakostnadene på samme nivå i en tilstrekkelig lang periode, støttet av "gullstandarden", som faktiskog dannet deres kurs (som passet alle), så ble denne tilnærmingen ulønnsom under betingelsene med en "flytende" rente.
Tidligere har finansposten "Reservemidler" deltatt i reguleringen av eventuelle endringer i valutakursen. I vår tid er det landets betalingsbalanse, eller rettere sagt dets tilstand, som påvirker fallet eller stigningen i valutakursen. Denne finansielle kategorien måtte gjennom flere transformasjoner for å komme til strukturen som Det internasjonale pengefondet representerer i dag.
Hovedøkonomiske tilnærminger
Gjeldende er:
- Teorien foreslått av David Hume regnes som en klassiker. Det kalles "automatisk balanse". Det var i den hovedarbeidet med regulering av valutakurser ble utført av Reserve Assets.
- Neste trinn var den nyklassisistiske tilnærmingen, k alt elastisk. Slike økonomiske genier som J. Robinson, A. Lerner, L. Metzler deltok i utviklingen. I følge deres teori er ryggraden i landets betalingsbalanse dets utenrikshandel, hvor balansen bestemmes av prisnivået for eksporterte varer i forhold til importerte varer og multiplisert med den underliggende valutakursen. Med denne tilnærmingen sikres balansen i saldoen ved en endring i valutakursen. Det vil si at devalueringen vil redusere prisene i utenlandsk valuta for eksportvarer, mens revaluering vil "tvinge" utenlandske kjøpere til å kjøpe produkter fra dette landet til en høyere pris.
- Den neste teorien er absorpsjonsmetoden, der betalingsbalansen(nøyaktig dens handelsdel) er "bundet" til hovedelementene i landets BNP. Grunnleggeren av denne tilnærmingen var S. Alexander, som tok utgangspunkt i ideene J. Mead og J. Tinbergen. I dette tilfellet reguleres betalingsbalansen ved å stimulere til eksport og samtidig begrense importen. Dette bør oppmuntre innenlandske produsenter til å produsere konkurransedyktige produkter og tilby det samme høye servicenivået, og ikke bare være avhengig av valutadevaluering, som i den forrige tilnærmingen.
- Monetaristisk teori om balanse er knyttet til monetære faktorer, nemlig hvordan balansen påvirker sirkulasjonen av penger i landet. Her er tilnærmingen som følger: for å unngå et underskudd i betalingsbalansen, er det nødvendig å strengt kontrollere mengden penger som sirkulerer i landet. Hvis det er for mange av dem, bør de avhendes ved å kjøpe utenlandske varer eller tjenester.
Alle tilnærmingene ovenfor har blitt brukt til forskjellige tider og er fortsatt relevante i dag. Avhengig av hvilken av de to som for øyeblikket brukes i et land, avhenger typene operasjoner som utføres av det.
Structure
Som regel bruker mange land handelsoperasjoner som en betalingsbalanseregulering for å oppnå en positiv balanse. Faktisk kan det være flere slike operasjoner.
Det internasjonale pengefondet har utarbeidet en betalingsbalanseordning, som inkluderer 112 poster fordelt på 7 blokker. Denne ordningen er ekstremtvanskelig for folk som er uvitende på økonomiske områder, så det er forenklet til tre deler, noe som reduserer alt til følgende seksjoner:
- current account;
- kontoer relatert til kapit altransaksjoner (finansielle instrumenter);
- operasjoner som regulerer betalingsbalansen.
La oss se nærmere på hva de er.
Grunnleggende betalingstransaksjonskontoer
Gjeldende kontoer for betalingsbalansen inkluderer:
- eksport av varer;
- importer produkter.
Og sammen utgjør de handelsbalansen. Må også nevne:
- tjenester (inkludert i balansen mellom handel og tjenester);
- investeringsinntekt;
- transfers.
Som regel gjenspeiler betalingsbalansens løpende regnskap alle kontantinntekter som kommer fra salg av varer og tjenester til utlendinger, samt netto inntekt fra investeringsprosjekter. Alle eksportinntekter tas i betraktning i kolonnen med et pluss, siden statskassen i disse transaksjonene fylles opp med utenlandsk valuta. Når importoperasjoner utføres, tas de i betraktning som et minus i debetkolonnen, siden det er en utstrømning av valuta fra landet.
Over hele verden er utenrikshandel grunnlaget for landenes betalingsbalanse. Det opptar opptil 80 % av volumet i internasjonale økonomiske forbindelser. Hvis balansen samtidig er positiv, er dette et tegn på at det produseres konkurransedyktige produkter av høy kvalitet her i landet.
Betalingsbalanse-kontoermed store bokstaver
Kapital- og instrumentkontoene inkluderer:
- direkte kapitalkonto;
- finansielle kontoer, som inkluderer følgende instrumenter: direkte investeringer, portefølje og andre investeringer.
Kapitalkontoer inkluderer alle typer kjøp og salg og transaksjoner på dem, kapitaloverføringer, sletting av gjeld, investeringstilskudd, overføring av eiendomsrettigheter, sletting av gjeld til staten, overføring av rettigheter når det gjelder materiell (f.eks., jordens innvoller), og immaterielle (varemerker, lisenser osv.) eiendeler.
Når det er tilførsel av valuta til statskassen fra disse kontoene, kan vi snakke om en positiv saldo. Og omvendt.
Finansielle kontoer er knyttet til overføringer av eierskap av et lands finansielle eiendeler. Lånene som gis kan ta form av både direkte- og porteføljeinvesteringer.
Hva er saldoen i betalingstransaksjoner
Disse konseptene er grunnlaget for alle økonomiske transaksjoner, ettersom de bestemmer kvaliteten. Betalingsbalansen er en gruppe kontoer som ideelt sett bør være positive etter de økonomiske transaksjonene som ble utført i landet eller i utlandet (eksport-import).
Disse operasjonene er i sin tur delt inn i primære (det vil si at de er uavhengige og har jevne veksttrender) og sekundære (kortsiktige, er under ekstern påvirkning, for eksempel sentralbanken eller regjeringen). landet).
Alle land i verden streber etter å oppnå en aktiv, i det minste, null betalingsbalanse. Hvis på et eller annet økonomisk stadium av et lands utvikling dets balanse er i rødt i lang tid, reduseres reservene av gull og valuta i sentralbanken inntil devalueringen av landets innenlandske valuta setter inn.
Betalingsmåter
Alle betalinger foretatt mellom land vises i to kolonner: kreditt og debet, og forskjellen mellom dem tas i betraktning enten som en positiv eller negativ saldo.
For eksempel, når et land eksporterer varer, arbeidskraft, tjenester, informasjon eller kunnskap og dets statskasse mottar en tilførsel av utenlandsk valuta, vil alle kvitteringer fra de utførte operasjonene bli lagt inn i kolonnen med "+"-tegnet av betalingsbalansen i henhold til lån.
De samme operasjonene, men bare for import, som innebærer en utstrømning av valuta fra landet, angis i "debet"-kolonnen med et "-"-tegn.
Hvis et land kjøper realkapital (valuta, verdipapirer) i utlandet, blir slike finansielle transaksjoner også registrert i "debet", så det er en utstrømning av valuta. I tilfelle det tvert imot selger innenlandsk kapital eller avskriver gjeld til ikke-residenter (enkeltselskaper eller hele landet), vil dette bli registrert under "lånet". For eksempel
| Operation | Credit plus (+) | Debet, minus (-) |
|
Varer og tjenester avkastning på investering og lønn Transfers |
Eksport av varer og tjenester Kvitteringer fra ikke-bosatte Motta midler |
Import av varer og tjenester Betalinger til utenlandske partnere Transmission |
|
Kjøp/salg av ikke-finansielle eiendeler Transaksjoner i finansielle eiendeler eller forpliktelser |
salg av eiendeler Vekst av forpliktelser overfor utenlandske partnere/reduksjon av krav overfor dem |
asset Acquisition Øke krav til utenlandske partnere eller redusere forpliktelser overfor dem |
Betalingsbalansen er et dokument som registrerer landets utenlandske økonomiske relasjoner og operasjoner, og siden det har et internasjon alt format, registreres alle kontantstrømmer i dollar.
Underskudd og overskudd i balansen
Disse to konseptene er assosiert med aktiviteter som enten finansierer en negativ saldo eller bruker dens positive motpart.
Underskuddet i balansen må dekkes av noe, og her er det viktig å avgjøre om det blir en utenlandsbedriftskonto eller kapital i form av lån.
Den første er selvfølgelig å foretrekke, siden den sikrer tilførsel av valuta inn i landet, mens lån vil medføre utstrømning, og til og med med renter.
Som siste utvei kan du bruke landets gull- og valutareserve til å dekke underskuddet i balansen, og vel, et helt desperat skritt er devalueringen av den innenlandskevaluta.
Når det genereres et overskudd i løpet av løpende drift, bruker landet den mottatte kapitalen på nye negative saldoer. En del av pengene går også til artikkelen «Rene feil og mangler.»
MFI-betalingsordning
Strukturen av betalingsbalansen vedtatt i 1993 av IMF inkluderer:
- Oppgjørssaldo. Alle økonomiske forpliktelser for ett land i forhold til et annet/andre stater og deres oppfyllelse innenfor vilkårene spesifisert i avtalen er underforstått.
- Internasjonal gjeldssaldo. Dette inkluderer faktiske betalinger til andre land og tilførsel av penger fra dem.
I rapporter om denne typen saldoer, må beløpet for kredittoverføring av penger samsvare med debetbeløpet.
russisk balanse
Hvis vi vurderer betalingsbalansen til Russland, vises hovedbevegelsen av utenlandsk valuta i følgende forhold mellom import og eksport:
- oversjøisk frakt;
- turismesektoren;
- kjøpe eller selge lisenser (patenter, merkevarer);
- trading;
- internasjonal forsikring;
- direkte- eller porteføljeinvestering og mye mer.
For første gang, i henhold til strukturen foreslått av IMF i Russland, ble betalingsbalansen satt sammen tilbake i 1992, og siden den gang har den blitt utarbeidet i henhold til de samme ordningene.
Gjennom tiden var hovedkilden til valutatilførsel til landet eksporten av olje og gass, tømmer, våpen, utstyr, kull og andre produkter.
De viktigste utenrikshandelspartnerne til Russland er Kina, USA, Tyskland, Kasakhstan, Hviterussland og andreland nær og fjernt i utlandet.
Konklusjon
Så, betalingsbalansen er en statistisk rapport over alle internasjonale transaksjoner som finner sted mellom land. Den indikerer transaksjoner, betalingsdatoer, debet, kreditt og saldo på dem.
Alle tre delene av betalingsbalansen gjenspeiler landets økonomiske situasjon ved:
- nåværende operasjoner;
- kapital og finansielle instrumenter;
- utelatelser og feil.
De er strukturen i betalingsbalansen. Alle land i verden overholder disse parameterne.
